Статистика финансов (работа 1)

лектор: доцент Бурцева Светлана Александровна

Лекции по “Статистике финансов”

лектор: доцент Бурцева Светлана Александровна

Лекция 1

Тема: “Предмет, метод и задачи статистики”

Предмет статистики - это финансовые отношения или производственные отношения которые статистика отражает.

Метод - это статистическое наблюдение за финансовыми процессами.

Наблюдение, сбор данных

Сводка, группировка (классификация)

Анализ (обобщение статистического материала на основе средних, индексных, выборочных, методов; метода рядов динамики; корреляционного анализа и корреляционно-регрессионного анализа)

Задачи статистики.

Переход статистики на международную систему учета и статистики.
До 1996 года был первый этап реформирования российской статистики по государственной программе перехода России на принятую в международной практике систему учета и статистики в соответствии с требованиями рыночной экономики. В результате этого этапа определился состав статистических показателей отражающий различные аспекты экономики, созданы основы единого государственного регистра предприятий и организаций, единой системы классификации и кодирования технико-экономической и социальной информации. Сформулировались основные социальные показатели характеризующие занятость, рынок труда, уровень жизни, социальную защиту населения и др. Сформировались укрупненные экономические счета макроэкономических показателей в области цен, финансов и денежного обращения; промышленного производства; потребительского рынка и др.
С 1997 по 2000 год действует федерально-целевая программа реформирования статистики

Разработка СНС и реформирование статистического наблюдения. В информационном массиве СНС первичные данные о финансово-экономической деятельности хозяйствующих субъектов занимают особое место. В настоящее (с начала 1998 года) время существует статистическая отчетность, включающая четыре унифицированные формы для всех юридических лиц:

П1 - сведения о производстве и отгрузке товаров и услуг

П2 - сведения об инвестициях

П3 - сведения о финансовом состоянии организации

П4 - сведения о численности, заработной плате и движении работников.

По данным формам средние и крупные предприятия отчитываются ежемесячно, а малые только за год (кроме П4 по которой расчеты ведутся также ежемесячно).

Интеграция и гармонизация в международную систему.

Классификаторы международного стандарта, используемые в статистической отчетности:

ОКУД - общероссийский классификатор управленческой документации.

ОКПО - общероссийский классификатор предприятий и организаций.

ОКДП - общероссийский классификатор видов экономической деятельности, продукции и услуг.

ОКОНХ - общероссийский классификатор отраслей народного хозяйства.

Это самые основные классификаторы, но также используются и другие.

Статистическая информация получаемая в результате наблюдения необходима для предоставления органам государственного управления; для обеспечения информацией руководителей предприятий, фирм, компаний и т.д.; для информирования общественности об основных тенденциях развития.

Задачи статистики сильно коррелированны с политическим устройством общества.

Организация статистики финансов требует решения следующих задач:

технического сбора данных

концептуальных задач

задач методологического характера

Основные статистические термины используемые в статистике финансов

Институциональными единицами - являются хозяйствующие субъекты, которые могут от своего имени владеть активами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами. Ими могут быть юридические и физические лица (или группы физических лиц в виде домашних хозяйств).

Сектора национальной экономики:

Нефинансовые предприятия

Финансовые учреждения

Государственные учреждения

Некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства

Домашние хозяйства

Остальной мир

Сектор представляет собой совокупность институциональных единиц, т.е. хозяйствующих единиц (хозяйствующих субъектов) которые имеют сходные цели, функции и источники финансирования, обуславливающих их сходное экономическое поведение.

К сектору “финансовые учреждения” относятся резидентные финансовые корпорации и квази корпорации, занятые финансовым посредничеством и другими связанными с ним финансовыми услугами на коммерческой основе.

Их ресурсы формируются за счет принятых обязательств и полученных процентов, страховых премий и комиссионных.

Отрасль определяется как совокупность заведений, т.е. предприятий расположенных в одном месте, занятых одним видом производственной деятельности или в которых на долю основной деятельности приходится большая часть выпуска. Заведение не является институциональной единицей способной владеть активами самостоятельно, получать или использовать доходы, принимать обязательства, заключать договора и т.д.

Отрасль «Финансы, кредит, страхование, пенсионное обеспечение» включает банковскую деятельность, страхование, пенсионное обеспечение, включает финансово-посредническую деятельность.

Банковская деятельность охватывает услуги ЦБ РФ и его учреждений, коммерческих банков, сберегательных банков и прочих финансово-кредитных организаций (корпорации, фонды, инвестиционные фирмы, включая инновационные и осуществляющие финансовый лизинг)

Макропоказатели состояния российской экономики в 1997 году

Показатели	1-10 1997 год, трлн. руб.	1-10’97 к 1 10’96, %	1-10’96 к 1 10’95, %
ВВП (Валовый внутренний продукт)	2173	100,3	94,9
Объем промышленных продукции	1297	101,5	95,7
Розничный товарооборот	694,1	100,8	96,1
Объем платных услуг	217,3	102,4	92,9
Инвестиции в основной капитал	271	93,4	82,6
Реальные располагаемые денежные доходы	-	101,6	99
Средняя з/плата (тыс. руб)	938	119,5	164,7
Индекс инфляции (по потребительским ценам)	100,2*	109,3**	117,9**
Индекс цен производителя на промышленную продукцию	100,1*	107,3**	123,6**

* - в % к предыдущему месяцу

** - конец периода к декабрю предыдущего года

Лекция 2

Тема: “СНС как основа макроэкономической статистики”

Переход на СНС государственной статистики вызван включением различных стран в интенсивный международный раздел труда. Ядром преобразования статистики является система макропоказателей. СНС - это адекватный рыночной экономике национальный учет, завершаемый на макроуровне системой взаимосвязанных статистических показателей. Построен в виде определенного набора счетов и балансовых таблиц, характеризующих результаты экономической деятельности, структуру экономики и важнейшие взаимосвязи в национальном хозяйстве.

В счетах СНС различают две стороны:

ресурсы

использование

(но не дебет и кредит, как в бухгалтерском учете)

В каждом счете сумма записей, относящаяся к ресурсам равна сумме записей, относящейся к использованию.

СНС - система обобщающих показателей развития экономики, характеризующих различные стадии процесса воспроизводства:

производство

первичное и вторичное распределение доходов

использование на конечное потребление и накопление.

Каждую стадию воспроизводства отражает свой счет (группа СЧ-6)

СНС и баланс народного хозяйства - это модели базового экономического оборота на макроуровне.

Основными элементами экономического оборота являются:

объекты

субъекты

операции

Экономический оборот состоит из основных экономических процессов:

производство

потребление

накопление

перераспределение - передача (получение) продуктов, услуг, денег (или любого эквивалента денег), осуществленных в одностороннем порядке без компенсации

СНС включает в себя семь основных счетов:

Использование	Ресурсы	Показатели
Счет «Производство»
- Промежуточное потребление Валовая добавленная стоимость	Валовый выпуск	Валовый выпуск - промежуточное потребление = валовая добавленная стоимость
Счет «Образование доходов»
- Оплата труда - Чистые налоги на производство Валовая прибыль, валовой смешанный доход	Валовая добавленная стоимость	Валовая добавленная стоимость - оплата труда - чистые налоги на пр во (за вычетом субсидий) = валовая прибыль, валовой смешанный доход
Счет «Присвоение первичных доходов
- Доходы от собственности, переданные Валовые первичные доходы	Валовая прибыль, валовой смешанный доход - Доходы от собственности, полученные - Оплата труда - Чистые налоги на производство	Валовая прибыль, валовой смешанный доход - сальдо доходов от собственности = валовые первичные доходы
Счет «Вторичного распределения доходов
Текущие трансферты, переданные Валовый расположенный доход	Валовые первичные доходы Текущие трансферты, полученные	Валовые первичные доходы - сальдо текущих трансфертов = валовый расположенный доход
Счет «Использования располагаемого дохода»
Расходы на конечное потребление Валовое сбережение	Валовый расположенный доход	Валовый расположенный доход - расходы на конечное потребление = валовое сбережение
Счет «Капитальных затрат»
- Валовое накопление основных и оборотных фондов - Чистые показатели земли, нематериальных активов Чистые кредиты (+) Чистые долги (-)	Валовое сбережение	Валовое сбережение - валовое накопление основных и оборотных фондов - чистые показатели земли, нематериальных активов = Чистые кредиты (+) Чистые долги (-)
Финансовый счет
Приобретение финансовых активов	Чистые кредиты (+) Чистые долги (-) Принятие финансовых оборотов

* - для полученных данных о размерах чистых кредитов или чистых долгов к показателю валовое сбережение добавляется капитальные трансферты (сальдо) и вычитаются показатели, относящиеся к капиталообразованию.

Ключевым показателем СНС является валовый внутренний продукт (ВВП), характеризующий стоимость труда и услуг, произведенных в стране во всех отраслях экономики и предназначенные для конечного потребления, накопления, экспорта.

Лекция 3

Тема: “Статистика государственных финансов”

Государственные финансы - сфера финансовой системы страны.

Статистика государственных финансов ведет учет доходов и расходов сектора государственного управления.

Информационная база статистики государственных финансов сформирована на основе:

предоставленных министерством финансов РФ отчетов по исполнению консолидированного, федерального, территориальных бюджетов;

данных налоговой статистики;

отчетов внебюджетных фондов.

Для составления отчетов об использовании бюджетов разных уровней (местных, федерального, консолидированного) начиная с 1995 года используется единая классификация доходов бюджета и единая функциональная классификация расходов бюджета в соответствии с новой бюджетной классификацией, утвержденной министерством финансов РФ.

Консолидированный бюджет не подлежит утверждению и используется для расчетов и анализов.

Федеральный бюджет - это централизованный бюджет, утвержденный высшими законодательными органами РФ.

Бюджет территорий - основной финансовый план формирования и использования денежного фонда региона, утверждается высшими органами власти национально-государственных и административно-территориальных образований РФ.

Задача статистики государственных финансов состоит в разработке показателей характеризующих бюджетный процесс на каждой временной стадии:

составления

рассмотрения

утверждения

использования

Существует бюджетная классификация, которая включает статьи доходов (налоговые и неналоговые) и расходы.

Существует классификация МВФ, которая занимается проблемами системы классификации, выделяют следующие классификации:

Доходов и полученных официальных трансфертов;

Расходов и кредитования за вычетом погашения;

Операций финансирования бюджетного дефицита;

Государственного долга.

В бюджетном процессе предполагается хозяйственная операция (наличие двух сторон-участников операции). Отсюда создание второго потока к участнику поступления от участника платежа.

Государственный бюджет - основной общегосударственный фонд формирования и использования, который определяет экономическую, социальную, политическую сторону общественной жизни.

Доходы включают обязательные безвозвратные платежи, которые поступают в бюджет и делятся на:

текущие - налоговые и неналоговые

капитальные

К капитальным доходам относятся доходы от продажи основных фондов, государственных запасов и резервов, земли, целевые перечисления на строительство зданий и сооружений для бюджетных организаций и учреждений, на покупку оборудования.

Расходы включают все невозвратные платежи, независимо от того, являются ли они возмездными (в обмен на что-то) или безвозмездными и для каких целей осуществляются (текущих или капитальных)

Бюджетный дефицит

Бюджетный профицит

Состояние бюджетной системы РФ в январе-октябре 1997 года

	Консолидированный бюджет	Федеральный бюджет
Показатели	1997	1996	1997	1996
	трлн. руб	в % к ВВП	трлн. руб	в % к ВВП	трлн. руб	в % к ВВП	трлн. руб	в % к ВВП
Доходы	503,6	19,4	411,6	18,7	231,0	8,9	200,6	9,1
В том числе:
налоговые	423,5	16,3	347,4	15,8	177,4	6,8	153,7	7,0
неналоговые	43,6	1,7	42,6	1,9	28,2	1,1	30,8	1,4
Расходы	594,2	22,8	491,0	22,3	308,5	11,9	263,9	12,0
Дефицит	-90,6	3,5	-79,4	3,6	-77,5	3,0	-63,3	3,0

Исполнение федерального бюджета за январь-октябрь 1997 года

	Утвержденный бюджет	Фактически исполненный на 1.11.97
Показатели	на 1997 год, трлн. руб	трлн. руб	в % к итогу	в % к утвержденному бюджету
Доходы В том числе:	434,4	231,0	100	53,2
налоговые из них:	374,6	177,4	76,8	47,4
- налог на прибыль	76,5	24,3	10,5	31,8
- подоходный с физ. лиц	-	1,6	0,7	-
- НДС	171,9	84,6	36,6	49,2
- акцизы	75,9	37,3	16,1	49,1
неналоговые из них:	25,2	28,2	12,2	111,9
- от внешнеэкономической деятельности	7,7	5,7	2,5	74,0
- от продажи гос. имущества	4,2	11,6	5,0	276,2
Расходы из них:	529,8	308,5	100	58,2
- на гос. управление	11,6	7,6	2,5	65,5
- на международную деятельность	10,2	6,5	2,1	63,7
- на национальную оборону	104,3	62,4	20,2	59,8
- на правоохранительную деятельность и обеспечение безопасности	46,7	34,7	11,2	74,3
- на промышленность, энергетику и строительство	49,6	18,5	6,0	37,3
- на сельское хозяйство и рыболовство	16,1	9,0	2,9	55,9
- на социально-культурные мероприятия	54,3	40,5	13,1	74,6

Консолидированный бюджет РФ в 1940-65 гг. (млрд. руб)

Показатели	1940	1950	1955	1960	1965
Доходы	2,6	5,5	7,5	26,6	34,2
Расходы	2,5	5,4	7,5	26,2	34,1

Источники финансирования дефицита федерального бюджета РФ в 1995 году
(трлн. руб)

Показатели	на 1.10.95	на 1.01.96
Общее финансирование в том числе	20,5	43,1
Внутреннее финансирование из него:	12,8	19,7
- кредиты банка России	-0,1	-1,2
- государственные краткосрочные обязательства	16,7	24,7
- казначейские обязательства	-0,8	-0,8
Внешнее финансирование и него:	7,7	23,4
- кредиты международных финансовых организаций	16,6	29,5
- кредиты правительств иностранных государств, иностранных коммерческих банков и фирм предоставленных РФ	-6,3	-6,1

Сравним это с

Динамика структуры источников финансирования дефицита федерального бюджета в 1997 году (в % к итогу)

Показатели	1 января	1 октября
Неточное финансирование дефицита	100	100
Внутренние из них:	55,2	43,7
- кредиты банка России	-0,3	-0,9
- ГКО и ОФЗ	51,3	45,6
- изменения остатков средств бюджета на счет банков в руб.	6,3	-6,8
- ОГСЗ	8,5	5,8
Внешние из них:	44,8	56,3
- кредиты международных финансовых фондов	30,3	25,4
- кредиты правительств иностранных государств, иностранных коммерческих банков и фирм предоставленных РФ	14,5	30,8

В действующем международном стандарте по статистике государственных финансов статистика государственного бюджета осуществляется на кассовой основе.

В СНС - на основе начисления сумм.

Лекция 4

Тема: “Статистика денежного обращения”

Предметом изучения статистики денежного обращения является количественная характеристика массовых явлений в сфере денежного обращения.

Денежное обращение - движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной формах в процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей. Обязательным условием существования финансов являются деньги. Денежное отношения, номинальный склад в процессе общественного развития характеризуется величиной денежного оборота.

Под объемом денежного оборота понимается совокупность, посредством номинального происхождения движения денег (движение денежных средств).

Изучение денежного оборота - задача банковской статистики.

Денежный оборот равен сумме операций по поступлению (списанию) денег за период.

Деньги выступают как:

мера стоимости

средство обращения

средство платежа

средство накопления и сбережения

мировые деньги

Эти функции денег определяют систему показателей денежного обращения:

Денежная масса и ее структура.

Обеспеченность денежными знаками обращения национальной экономики и покупательная способность денежной единицы.

Показатели, отражающие операции на счетах с депозитами, золотым запасом государства.

Показатели, отражающие операции с валютами в международный экономических отношениях.

Денежная масса (М_>2>) - совокупность наличных и безналичных денежных средств физических и юридических лиц, обслуживающих хозяйственный оборот на территории РФ.

Совокупная денежная масса (на 1 января, млрд. руб)

Денежные агрегаты	1992	1993	1994
Денежный агрегат М_>3> - совокупность денежной массы	944,1	7153,5	34611,8
В том числе: Денежный агрегат М_>2>	928,4	7140,3	34589,4
В том числе: Денежный агрегат М_>1>	755,6	6922,3	32547,7
В том числе: Денежный агрегат М_>0 ->наличные деньги в обращении	165,9	1678,4	11175,5
Средства на расчетных текущих и специальных счетах предприятий, граждан, местных бюджетов	337,3	4413,3	15278,8
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках	50,8	385,3	4186,1
Депозиты населения и предприятий в Сбербанках до востребования	199,5	440,3	1886,0
Средства госстраха	2,1	5,0	21,3
Срочные депозиты населения в сбербанках	172,8	218,0	2401,7
Сертификаты и облигации гос. займа	15,7	13,2	22,4

М_>0>- наличные деньги в обращении

М_>1> = М_>0> + депозиты населения и предприятий в коммерческих банках

депозиты населения в сбербанках

средства на расчетных текущих и специальных счетах предприятий, граждан, местных бюджетов

средства госстраха

М_>2> - Денежная масса

М_>2> = М_>1> + срочные вклады в сбербанках

М_>3> - совокупность денежной массы

М_>3> = М_>2> + сертификаты и облигации гос. займа

Основные показатели денежного обращения (на 1 января, трлн. руб.)

Денежные агрегаты	1994	1995	1996
М_>2>	33,2	97,8	220,8
В том числе: М_>0> (вне банковской системы)	13,3	36,5	80,8
Безналичные средства	19,9	61,3	140,0
Удельный вес наличных денег в общем объеме денежной массы	40,1%	37,3%	36,6%

Денежная эмиссия.

Денежная эмиссия рассчитывается ЦБРФ ежемесячно на основе данных о кассовых оборотах по банковской системе.

Денежная эмиссия представляет собой разницу между кассовым расходом и приходом банков, включая данные по кассовому расходу и приходу центрального хранилища, управления полевых учреждений и центрального операционного управления.

Денежная эмиссия в России за 1992-1995 года.

Месяцы	1992	1993	1994	1995
Январь	17,2	218	-310	-5270
Февраль	24,6	351	1605	2584
Март	37,4	264	1367	1747
Апрель	67,9	726	3471	6770
Май	46,3	685	1258	4080
Июнь	87,5	1046	3142	9242
Июль	183	1108	3237	4608
Август	157	997	871	3394
Сентябрь	141	1034	2098	3478
Октябрь	192	1322	506	584
Ноябрь	229	1031	1418	4139
Декабрь	331	2142	4507	10221
Год	1513	10905	23179	45576

В статистике изучается показатель (коэффициент), характеризующий увеличение денежной массы в обороте в результате роста банковских результатов - денежный мультипликатор.

_>>

Где:

М2 - денежная масса в обращении

Н - денежная база

С - наличные деньги

D - депозиты

R - обязательные резервы коммерческих банков.

Денежный мультипликатор - отношение Денежной массы к денежной базе.

В состав задач статистики денежного обращения входит изучение купюрности денежной массы

_>>

функционально взвешенная

Где:

К - достоинство купюр

f - соответствующее число купюр

Агрегат деньги формируется как _>>денег вне банков и депозитов до востребования в банковской системе (без депозитов расширенного правительства), т.е. представляет собой все денежные средства в экономике страны, которые могут быть использованы, как средства платежа.

Агрегат Квази-деньги представляет собой ликвидные депозиты денежной системы, которые непосредственно используются как средства платежа и, обычно, имеют меньшую скорость обращения, чем агрегат деньги.

Агрегат Квази-деньги включает срочные и сберегательные депозиты и депозиты в иностранной валюте.

Совокупность агрегатов Деньги и Квази-деньги формирует агрегат широкие деньги.

Динамика широких денег и их структура

	1.07.96	1.01.97	1.03.97
	млрд. руб	%	млрд. руб	%	млрд. руб	%
Деньги	180105,7	54,6	197395,5	53,8	195687,2	51,1
Квази-деньги	149663,5	45,4	169636,8	46,2	187168,2	48,9

Лекция 5

Тема: “Статистика кредитных отношений ”

Кредит представляет собой систему экономических отношений по мобилизации временно свободных в экономике денежных средств и использовании их на нужды воспроизводства.

Кредитные отношения - это денежные отношения, связанные с предоставлением и возвратом ссуд.

Деньги как средство платежа присутствуют везде, где имеется кредит.

Кроме того, кредит - средство перераспределения денежного капитала между отраслями экономики и регионами страны.

Кредит - финансовых ресурсов одним субъектом другому на основе возвращенности и возмездности.

Основой для денежной статистики являются бухгалтерские записи банков.

Основные задачи статистики кредита:

Характеристика кредитной политики

Статистическое изучение форм кредита

Изучение ссудного процента

Классификации, применяемые при формировании системы статистических кредитных показателей - это классификация кредитных операций:

по функциям кредита

а) распределение на возвратной основе денежных средств (распределительная функция)

б) создание кредитных средств обращения и замещения наличных денег (эмиссионная функция)

в) осуществление контроля за эффективностью деятельности экономических субъектов (контрольная функция)

по формам кредита

банковский

коммерческий

заимствование государством

потребительский

межбанковский

межхозяйственный

международный

Показатели статистики банковского кредита:

общий размер кредитования банками отраслей экономики и населения с выделением долгосрочного и краткосрочного кредитования.

доля краткосрочных и долгосрочных кредитов в общей _>>кредитных вложений.

просроченные задолженности промышленных предприятий и хозяйственных организаций по ссудам банков.

процент за кредит и ставка рефинансирования.

Статистика кредита занимается анализом эффективности использования ссуд, которые характеризуются оборачиваемостью.

Уровень оборачиваемости кредита измеряется двумя показателями:

длительностью пользования кредитом (+)

количеством оборотов, совершенных кредитом за период (n)

Длительность пользования краткосрочным кредитом.

_>>

_>> - средние остатки кредита

_>> - оборот кредита по погашению

_>> - число календарных дней в периоде

Количество оборотов кредита:

_>>

Использование индексного метода в анализе кредита:

индекс среднего времени погашения кредита.

_>>_>>

индекс переменного состава

индекс времени погашения кредита.

_>>

индекс постоянного состава

индекс структурных сдвигов.

_>>

Различают внутреннее заимствование государством и заимствование государством у институциональных единиц сектора остального мира.

Система показателей заимствования государством характеризует их объем, структуру, динамику, классификацию займов, а также служит основой принятия решений в области управления государственным долгом.

Эффективность государственного кредитования отражается:

_>>

П _>г.кр> - поступления по системе государственного кредитования

Р_>
г.кр>- расходы по системе государственного кредитования

Коэффициент обслуживания внешнего государственного долга

_>>

Формы международного кредита:

Международный фирменный кредит (предоставление ссуды экспортером импортеру)

Международный банковский кредит (в виде экспортных, финансовых и валютных кредитов)

Международный брокерский кредит (содержит элементы коммерческого и банковского кредитов, так как брокер заимствует средства у банка)

Кредитные вложения в экономику представляют собой остатки по ссудам, предоставленным банковской системой экономике РФ. В настоящее время кредитование осуществляется как за счет собственных средств комбанков, так и за счет средств ЦБРФ, предоставляемые через комбанки предприятиям и организациям для финансирования федеральных и межгосударственных целевых программ.

Кредитные вложения:

краткосрочные (до 1 года)

долгосрочные (свыше 1 года)

Краткосрочные вложения в экономику РФ за 1970-1995 года

(на конец года; млрд. руб)

Показатели	1970	1980	1990	1994	1995
Кредитные вложения в экономику	72	202	178	83561,2	134508
В том числе: Краткосрочные всего	61	149	131	79284,6	116751
в % к итогу	84,72	73,76	73,60	94,88	86,80
Долгосрочные всего	11	53	47	4276,6	17757
в % к итогу	15,28	26,24	26,40	5,12	13,20

Основные показатели деятельности кредитных организаций России

Показатели	1.01.97	1.04.97
Количество зарегистрированных банком России кредитных организаций всего	2589	2584
В том числе: банков	2576	2569
небанковских кредитных организаций	13	15
Небанковские кредитные организации, зарегистрированные другими органами	12	12
Кредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций	2029	1936
В том числе: банков	2007	1913
небанковских кредитных организаций	22	23
Кредитные организации имеющие лицензию (разрешение) предоставляющую право на:
привлечение вкладов населения	1914	1819
осуществление операций в ин. валюте	782	751
генеральные лицензии	291	279
проведение операций с драг. металлами
- разрешения	89	68
- лицензии	8	31
Кредитные организации с иностранным участием в УК, всего	152	152
Филиалы действующих кредитных организаций на территории РФ, всего	39549	39359
В том числе: Агропромбанка	1209	1200
Сбербанка России	34426	34426
Филиалы действующих кредитных организаций за рубежом, всего	22	21
Филиалы банков нерезидентов на территории РФ	1	0
Представительства действующих российских кредитных организаций, всего	182	309
Кредитные организации у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций за нарушение банковского законодательства и нормативных актов банка России	570	658
Кредитные организации, по которым внесена запись в книгу государственной регистрации о ликвидации юридического лица.	351	359

Лекция 6

Тема: “ Проценты за кредит ”

Проценты за кредит или статистика процентных ставок - это статистика цен особого вида.

Задачей статистики процентных ставок является краткосрочный учет условий выплаты процентов по избранным видам кредита, вложений и ценных бумаг для того, чтобы можно было сделать заключение об изменении тенденции развития процентных ставок.

Процентная ставка - размер процента за кредит, представляющая собой отношение величины дохода от ссуды к сумме ссуды.

Учетная ставка - процентная ставка, которую берут кредитные учреждения за покупку векселей.

Статистика изучает динамику процентов за кредит Центрального банка и коммерческих банков для анализа и прогнозирования формирования рынка кредитных ресурсов.

Процентные ставки (проценты годовых)

Показатели		апрель	1997 г.
	1995 г.	1996 г.	январь	февраль	март	апрель
Межбанковская ставка	190,4	31,7	23,5	29,4	38,2	32,6
Депозитная ставка	102,0	43	34,5	34,5	18,2	18,2
Ставка по кредитам	320,3	80,2	71,6	60,8	59,3	-

Система показателей по процентным ставкам включает основные виды ставок, представленных в экономике России:

месячные значения рассчитаны по схеме сложного процента

квартальные значение определяется как среднеарифметическое величины месячного значения

Тема: «Банковская статистика»

Банковская статистика - это основа формирования статистики денежного обращения и кредита.

Банковская статистика - это статистика отрасли «Финансы, кредит страхование, пенсионное обеспечение»

Она включает банковскую деятельность, страхование, пенсионное обеспечение и вспомогательную финансово-посредническую деятельность.

Банки - центральное звено финансовых учреждений (по терминам СНС - финансовых корпораций)

Виды деятельности банков:

кредитные операции

залоговые операции

лизинговые операции

валютные операции

депозитные операции

операции с векселями

банковские операции с ценными бумагами

Задачи банковской статистики:

определение величины финансовых активов

определение величины финансовых обязательств

определение состава и структуры финансовых активов и пассивов

Своеобразие деятельности банков состоит в балансовом характере банковской статистики.

Требования финансовых учреждений классифицируются по секторам экономики, а обязательства в соответствии с их уровнем ликвидности.

Особенность банковской статистики - точная регистрация фактов

На международном уровне сбором и анализом данных банковской статистики занимаются МВФ, БМС, ОЭСР

Баланс, составленный на конкретную дату представляет собой результат процессов регулирования и управления денежным результатом.

Показатели основных группировок баланса коммерческих банков по методологии международной финансовой статистики. Расширенное правительство = местное правительство + внебюджетные фонды + правительство России.

Показатели	1.0197	1.07.97	1.08.97	1.09.97
	трлн. руб.	удельный вес %	трлн. руб.	удельный вес %	трлн. руб.	удельный вес %	трлн. руб.	удельный вес %
АКТИВ
Резервы	48,3	9,24	52,7	8,77	51,9	8,43	53,9	8,56
Инвестиционные активы	73,7	14,10	72	11,98	71	11,53	72	11,44
Требования к расширенному правительству	150,9	28,87	187,3	31,18	196,6	31,94	198,8	31,58
В том числе к местным органам власти	2,8	0,54	4,9	0,82	7,7	1,25	9,6	1,52
Требования к нефинансовым государственным предприятиям	80,2	15,35	86,8	14,45	84,6	13,74	82,7	13,14
Требования к предприятиям частного сектора и населения	166,5	31,86	197	32,79	203,6	33,07	212,5	33,75
Требования к прочим финансовым институтам	0,2	0,04	0,1	0,02	0,2	0,03	0,1	0,02
Баланс	522,6	100,00	600,8	100,00	615,6	100,00	629,6	100,00
ПАССИВ
Депозиты до востребования	92,4	15,49	113	16,56	117,3	16,88	117,7	16,62
Срочные и сберегательные депозиты	169,3	28,38	187,2	27,44	191,6	27,56	192,2	27,14
В том числе: депозиты в иностранной валюте	72	12,07	74,9	10,98	75,4	10,85	75,5	10,66
Инструменты денежного рынка	26,7	4,48	22,8	3,34	23,1	3,32	22,8	3,22
Иностранные пассивы	60,7	10,18	71,7	10,51	78,5	11,29	88,5	12,49
Депозиты расширенного правительства	12,1	2,03	21,8	3,20	22	3,17	24,7	3,49
В том числе: депозиты местных органов власти	4,5	0,75	11,2	1,64	11,8	1,70	12,9	1,82
Кредиты, предоставленные денежной властью	12,8	2,15	10,6	1,55	10,1	1,45	8,8	1,24
Счета капитала	124,8	20,92	142,6	20,90	145,4	20,92	146,5	20,68
Прочие (сальдо)	21,2	3,55	26,5	3,88	19,9	2,86	18,7	2,64
Баланс	596,5	100,00	682,3	100,00	695,1	100,00	708,3	100,00

Содержание банковской статистики определяется функциями институциональной единицы.

В целом группы показателей банковской статистики следующие:

Показатели, характеризующие развитие банковской системы

Балансовая статистика банков

Статистика кредитных, валютных операций, операций с текущими и расчетными счетами, обменных курсов, процентных ставок

Количество действующих банков на 1.01.96 -	2273
1.01.97 -	2007
1.04.97 -	1913
1.07.97 -	1818
1.10.97 -	1742
1.11.97 -	1717

Количество учреждений Сбербанка России в 1996-97 годах - 34426

Лекция 7

Тема: «Статистика финансов предприятий (статистика финансов институциональных единиц)»

Институциональная единица - хозяйствующий субъект, имеющий юридическое лицо, активы и обязательства (т.е. предприятия, занимающиеся определенной деятельностью).

Предметом статистики финансов предприятия является количественная сторона финансово-денежных отношений в неразрывной связи с их качественными особенностями по поводу образования, распределения и использования финансовых ресурсов и выполнения обязательств хозяйствующих субъектов друг перед другом, перед финансово-банковской системой и государством.

Основные задачи:

Изучение состояния и развития финансово-денежных отношений хозяйствующих субъектов.

Анализ объема и структуры источников формирования финансовых ресурсов.

Выявление направлений использования денежных средств

Анализ уровня и динамики прибыли, рентабельности (доходности) предприятия

Оценка финансовой устойчивости и состояния платежеспособности.

Оценка выполнения хозяйствующими субъектами финансово-кредитных обязательств.

Сбор данных о показателях, отражающих финансовое положение предприятия, осуществляется на основе, формирующейся государством, статистической и бухгалтерской отчетности.

Форма отчетности № П-4 «Показатели финансового состояния и расчетов» (1 раздел) (полное название «Сведения о финансовом состоянии организации»), заполняется всеми юридическими лицами, зарегистрированными в Едином реестре предприятий и организаций.

Раздел 2 содержит оборотные активы, раздел 3 - состояние расчетов с предприятиями России и зарубежных стран.

Показатели:

Прибыль (убыток) по состоянию на конец отчетного года - финансовый результат, выявленный на основе бухгалтерского учета всех финансовых операций предприятий. Представляет собой сумму прибыли (убытка) от реализации продукции, работ, услуг, основных средств, иного имущества предприятия и чистых доходов от внереализационных операций.

Данные по прибыли в статистике приводятся в фактических действующих ценах, по структуре и методологии соответствующих лет.

Рентабельность характеризует эффективность их деятельности. Рентабельность продукции рассчитывается как отношение между величиной прибыли от реализации продукции и затратами на производство и реализацию продукции.

Рентабельность активов - это соотношение прибыли и средней стоимости активов предприятия.

Оборотные средства предприятия - это авансированная в денежной форме стоимость, принимаемая в процессе оборота средств форму оборотных фондов и фондов обращения, необходимых для поддержания непрерывного кругооборота и возвращающиеся в исходную форму после ее завершения.

В оборотные производственные фонды входят предметы труда (сырье, топливо, запасные части, тара и т.д.) и средства труда (МБП).

В оборотные фонды включаются незавершенное производство, полуфабрикаты собственного изготовления и расходы будущих периодов.

В фонды обращения входят готовая продукция и товары отгруженные, средства в расчетах и денежные средства на счетах.

Оборачиваемость оборотных средств рассчитывается как соотношение средней стоимости оборотных средств и затрат на производство реализуемой продукции умноженный на число дней в периоде.

Денежные поступления предприятий включают всю сумму денежных средств поступающих за реализацию продукции, выполненные работы, оказание услуг на предприятии.

Кредиторская задолженность - задолженность по расчетам с кредиторами за товары, работы, услуги, в т.ч. задолженность поставщикам и подрядчикам за поступившие материальные ценности, задолженность по выданным векселям, с дочерними предприятиями, с работающими и служащими по оплате труда, с бюджетом и внебюджетными фондами, по полученным авансам, включая сумму полученных авансов по предстоящим платежам.

Дебиторская задолженность - это задолженность по расчетам с дебиторами за товары, работы и услуги, по векселям получателям, с дочерними предприятиями, с бюджетом, с персоналом по прочим операциям (включая задолженность работников предприятия по предоставленным им ссудам и займам за счет средств этого предприятия или банковского кредита), с прочими дебиторами (задолженность подотчетных лиц, авансы, выданные поставщикам и подрядчикам с учетом сумм, уплаченных другим предприятиям, авансов по предстоящим расчетам).

Просроченная задолженность - задолженность, не погашенная в сроки, установленные договором.

Финансовые вложения - долгосрочные и краткосрочные инвестиции предприятий в ценные бумаги других предприятий, процентные облигации государственных и местных займов, в уставные фонды других предприятий, созданных на территории страны, капитал за рубежом, а также предоставленные другим предприятиям займы.

Финансовая устойчивость предприятия характеризуется состоянием финансовых ресурсов, обеспечивающих бесперебойный, расширенный процесс производства и реализацию продукции на основе роста прибыли.

Основные показатели финансовой устойчивости предприятия является следующие коэффициенты:

Коэффициент автономии, характеризует долю собственных средств в общей величине имеющихся средств на предприятии. Он определяет степень независимости от кредитов.

Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами рассчитывается как отношение собственных оборотных средств к фактической стоимости всех оборотных средств, находящихся в наличии у предприятия.

Платежеспособность характеризует возможность предприятия своевременно расплачиваться по своим обязательствам. Одним из показателей платежеспособности является коэффициент текущей ликвидности рассчитывается как отношение фактической стоимости находящихся в наличие у предприятия оборотных средств к наиболее срочным обязательствам предприятия в виде краткосрочных кредитов и займов, кредиторской задолженности.

Лекция 8

Тема: «Статистика финансов предприятий (статистика финансов институциональных единиц)» (продолжение)

Система показателей анализа финансов предприятия

_>>
Р_>0> - общая рентабельность
П_>б> - общая сумма балансовой прибыли
Ф - среднегодовая стоимость основных производственных средств, нематериальных активов и материальных оборотных средств

_>>
Р_>рп> - рентабельность от реализации продукции
П_>рп>- прибыль от реализации продукции
С - полная себестоимость реализации продукции

_>>
О_>к> - общая оборачиваемость капитала
В - выручка от реализации продукции
К - капитал предприятия основной, материальные оборотные средства, нематериальные активы и фонды обращения.

_>>
К_>а> - коэффициент автономии
С_>с> - собственные средства
S_>с> - сумма всех источников

_>>
К_>уст> - коэффициент устойчивости
К_>з> - кредиторская задолженность и другие заемные средства (без кредитов банков и займов)
С_>с> - собственные средства

_>>
К_>м>- коэффициент маневренности
ДКЗ - долгосрочные кредиты и займы
О_>св>- основные средства и иные внеоборотные активы (нематериальные активы, долгосрочные финансовые вложения, расчеты с учредителями и прочие внеоборотные активы)

_>>
К_>ликв> - коэффициент общей ликвидности
Д_>са> - денежные средства, вложения в ценные бумаги, запасы товарно-материальных ценностей и дебиторская задолженность
Р_>а>- расчеты денежные и прочие пассивы (итог раздела 3 актива баланса)

_>>
_>> - коэффициент абсолютной ликвидности
А_>нл> - наиболее ликвидные активы (денежные наличные средства в пути, на счетах и краткосрочные финансовые вложения (например в ценные бумаги))
КЗ - кредиторская задолженность
ЗС - заемные средства и краткосрочные кредиты

_>>
_>> - коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности
В - выручка
ДЗ - дебиторская задолженность (средняя за рассматриваемый период)

_>>
К_>о> - коэффициент оборачиваемости
Т_>с> - объем товарной продукции
С_>о> - средний остаток оборотных средств участвующих в обороте

Прибыль предприятий и организаций по отраслям экономики за 1970-1995 года (млрд. руб)

Показатели	1970	1980	1990	1995
Прибыль всего	52,3	67,4	155,8	250599
из нее: промышленность	35,8	46,4	79,3	154458
сельское хозяйство и заготовки	3,0	-1,1	30,3	2417
строительство	2,6	4,2	10,7	22718
транспорт и связь	5,9	9,3	17,0	37104
торговля	1,5	4,1	4,6	14626
другие отрасли	3,5	4,5	13,9	19273

Число прибыльных предприятий и организаций и их финансовый результат по отраслям экономики за 1992-1995 года

	1992	1993	1994	1995
Показатели	число прибыльных предприятий	прибыль, млрд. руб	число прибыльных предприятий	прибыль, млрд. руб	число прибыльных предприятий	прибыль, млрд. руб	число прибыльных предприятий	прибыль, млрд. руб
Всего	110333	5617	104885	42246	85223	95052	86889	287750
Промышленность	21771	4034	20564	27390	18857	57020	19491	167229
Сельское хозяйство	22897	464	23918	3167	11221	3373	12542	10015
Строительство	13891	253	14322	3171	13161	9795	9555	23539

Затраты на производство продукции по основным отраслям экономики за 1993-1995 года (млрд. руб)

	Затраты на производство	в том числе
Показатели	продукции (работ, услуг)	Материальные	из них	на оплату	Амортизационные	Отчисления на	Прочие
	всего	затраты	Сырье и материалы	Топливо	Энергия	труда	отчисления	социальные нужды	затраты
1993 всего	124947	71420	44355	7692	7415	22007	1410	7531	22539
1994 всего	424202	220072	122798	30717	28299	72437	30863	25291	75539
1995 всего	1140725	667978	365168	97692	80942	154726	85453	56749	175824
в том числе: промышленность	801207	511295	273987	74084		85037	50937	32092
сельское хозяйство	113912	61586	40984	8340		18045	17931	5361
строительство	104164	53251	38910	2079		25445	3882	9631
транспорт	121442	41846	11287	8830		26199

К прочим затратам относятся (1995 г.) проценты по кредитам банков (2,8%), налоги включаемые в себестоимость продукции (2,7%), отчисления во внебюджетные фонды (2,7%), оплата услуг сторонних организаций (1,5%)

Рентабельность продукции и активов предприятий по отраслям экономики в процентах в 1993, 1995 годах.

	1993	1995
Показатели	Рентабельность продукции	Рентабельность активов	Рентабельность продукции	Рентабельность активов
Всего	26,3	65,4	15,8	5,3
Промышленность	32,0	84,7	20,1	7,4
Сельское хозяйство	31,6	37,1	-3,1	0,3
Строительство	27,8	96,1	23,3	12,4
Транспорт	15,4	47,0	15,1	5,3
Связь	28,1	75,7	39,2	15,4
и другие	29,6	77,3	-	-

Лекция 9

Тема: «Статистика финансов предприятий (статистика финансов институциональных единиц)» (продолжение)

Коэффициент оборачиваемости

_>>
_>> - длительность одного оборота в днях
_>> - средний остаток оборотных средств, участвующих в обороте
_>> - число дней в рассматриваемом периоде (30-месяц, 90-квартал,360-год)
_>> - себестоимость реализуемой продукции

Число убыточных предприятий и сумма убытка по отраслям экономики в России за 1992, 1995 года

	1992	1995
Показатели	число убыточных предприятий	сумма убытка млрд. руб	число убыточных предприятий	сумма убытка млрд. руб
Всего	20157	213	45159	37151
Промышленность	1690	19	6985	12770
Сельское хозяйство	3956	32	15333	8679
Строительство	1147	4	2061	820
Транспорт	1054	74	2117	2744
Связь	24	1	198	131
Другие отрасли	7179	57	9002	6789

Затраты на рубль продукции, работ, услуг

Показатели	1991	1992	1993	1994	1995
Всего	101,2	81,6	82,5	90,2	91,3
В том числе: промышленность	81,0	71,2	75,8	84,6	83,5
сельское хозяйство	128,0	85,1	96,7	116,5	107,6
строительство	-	84,2	78,0	80,1	82,1
транспорт	97,7	85,9	79,4	79,7	92,0

Отдельные показатели платежеспособности и финансовой устойчивости промышленных предприятий

Показатели	Коэффициент текущей ликвидности	Коэффициент обеспеченности собственными оборотными фондами	Коэффициент автономии
1993 год
Вся промышленность	130,1	12,8	35,2
В том числе: черная металлургия	135,7	21,4	40,
лесная, деревообрабатывающая, целлюлозно-бумажная промышленность	116,9	5,7	30,7
1994 год
Вся промышленность	117,3	10,9	85,5
В том числе: черная металлургия	117,4	12,4	86,5
лесная, деревообрабатывающая, целлюлозно-бумажная промышленность	102,8	3,7	86,0
1995 год
Вся промышленность	114,3	15,5	73,5
В том числе: черная металлургия	110,1	8,9	72,1
лесная, деревообрабатывающая, целлюлозно-бумажная промышленность	100,7	12,4	73,0

Превышение кредиторской задолженности над дебиторской предприятиями основных отраслей экономики в 1995 году (млрд. руб)

		В том числе
Показатели	Всего	промышленность	сельское хозяйство	строительство	транспорт
Кредиторская задолженность	482842	330743	26451	45380	80267
В том числе: просроченная	238930	164046	15983	20125	38776
Дебиторская задолженность	361996	241597	10301	43338	66759
В том числе: просроченная	165496	110755	4776	18671	31594
Превышение кредиторской задолженности над дебиторской	120846	89146	16150	2042	13508
В процентах от кредиторской задолженности	25,0	27,0	61,1	4,5	16,8
Превышение просроченной кредиторской задолженности над просроченной дебиторской	73434	53291	11207	1454	7182
В процентах от просроченной кредиторской задолженности	30,7	32,5	70,1	7,2	18,5

Лекция 10

Тема: «Статистика фондового рынка»

На фондовом рынке происходит процесс превращения сбережений в инвестиции.

Обобщенные понятия фондового рынка:

Уровень цен

Уровень процентных ставок и доходность

Степень риска

Объем проводимых операций и вовлечения финансовых активов

Внутренний фондовый рынок России включает:

Рынок облигаций федерального займа

Рынок облигаций областных и муниципальных органов

Рынок корпоративных ценных бумаг

Рынок производных финансовых инструментов.

Основные показатели операций с фондовыми ценностями на биржевом фондовом рынке за 1993-1995 года

Показатели	1993	1994	1995

1 - включая фондовые отделы товарных, универсальных и других бирж.

Основные показатели операций с фондовыми ценностями на биржевом фондовом рынке за 1996 год.

Показатели	I полугодие 1996 года
Оборот по продаже всего (млрд. руб)	385328,2
В том числе: 1. ценные бумаги предприятий	385286,1
из них: акции	153,7
облигации акционерных обществ, предприятий и организаций	321,4
2. государственные ценные бумаги	37537,4
из них: ГКО	303540,8
казначейские обязательства	19,3
облигации внутреннего валютного займа	4,2
3. ценные бумаги субъектов РФ	9500,3
4. ценные бумаги органов местного самоуправления	88,0
5. сберегательные сертификаты	10,2
6. векселя (кроме государственных)	174,9

Индивидуальные показатели ценной бумаги:

Цена (номинальная - рыночная)

Доходность

Отношение цены акции к прибыли компании в расчете на 1 акцию - P/E

Отношение дивиденда, выплачиваемого на 1 акцию, к цене - Д/Р

Количество ценных бумаг данного вида в обращении.

Емкость рынка

Доходность в годовом исчислении (к погашению):

_>>

P - цена приобретения (процент от номинала)

t - срок до погашения (дней)

Средняя доходность на каждый торговый день:

_>>

g - количество

P - средняя цена заключения сделок за день

d - срок до погашения

y - доходность к погашению

Средняя доходность показывает уровень рыночной процентной ставки.

Дюрация рынка (средний срок до погашения)

_>>

i-тая ценная бумага, обращающаяся на рынке

Агрегированные показатели:

Индекс Доу-Джонса (с 1898 года)

первоначально отражал только 12 компаний (q=12), сейчас 30

Индекс японских компаний и т.д.

? всех этих индексов - индекс цен

Индекс взвешенной по объемам рыночной капитализации

_>>

p_>0>, p_>t> - цена акции в t и базисный момент

g_>0> - количество акций в обращении

J_>0> - начальное значение индекса

Российские индексы:

Индекс РТС

Индекс российского внебиржевого рынка акций не корпоративных предприятий

Тема «Статистика сбережений»

Сбережения - часть личного дохода, накапливаемая для будущего потребления.

Сбережения - часть располагаемого дохода институциональной единицы, которая не израсходована на конечное потребление товаров и услуг.

Под конечным потреблением понимаются расходы институциональных единиц на товары и услуги для удовлетворения текущих индивидуальных и коллективных потребностей людей.

В узком смысле сбережения понимаются как вклады

В широком - как облигации займов, резерв взносов по строительству жизни, наличные денежные визы и др.

Все сбережения характеризуются:

единым источником формирования (денежные доходы семей)

общностью целей последующего использования (приобретение товаров длительного пользования)

длительностью оборота накопленных средств

разными способами формирования, условиями хранения и использования

Сбережения как категория СНС подразумевает вложения в капитальное строительство, приобретение основных средств, материальных оборотных средств, нематериальных активов и ценностей.

Сбережения - балансирующая статья в счете использования располагаемого дохода.

Лекция 11

Тема: «Статистика сбережений» (продолжение)

Счет использования располагаемого дохода показывает как валовый располагаемый доход используется на конечное потребление и валовое сбережение.

На уровне экономики в целом национальное сбережение = сумме (по секторам) сбережений = сумма (по секторам) располагаемого дохода - сумма расхода на конечное потребление (домашнее хозяйство, организации гос. управления, некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства)

приобретение активов уменьшение пассивов 0 < Сбережения < 0 увеличение пассивов

изменения активов и пассивов
финансируется не за счет сбережений

Национальные сбережения - часть валового национального располагаемого дохода за вычетом конечного потребления.

Одним из основных источников информации объема, структуры денежных доходов, расходов и сбережений населения является баланс денежных доходов и расходов.

Доходы	Расходы и сбережения
Оплата труда	Покупка товаров и оплата услуг
Доходы рабочих и служащих от предприятий кроме оплаты труда	Обязательные платежи и добровольные взносы
Дивиденды	Прирост сбережений во вкладах и ценных бумагах
Поступления от продажи продуктов сельского хозяйства	Покупка жилых помещений
Пенсии и пособия	Расходы на приобретение иностранной валюты
Стипендии	Деньги, отосланные по переводам
Поступления из финансовой системы	Всего денежных расходов
Доходы от продажи иностранной валюты
Прочие поступления
Деньги полученные по переводам
Превышение расходов над доходами	Превышение доходов над расходами

Изменение сбережений во вкладах и ценных бумагах = изменению вкладов в учреждениях сбербанка + прирост вкладов в коммерческих банках _>> изменение средств физических лиц, депонированных в банках для расчетов + с использования пластиковых карт + приобретение облигаций внутреннего займа (Российские внутреннего займа 820) + приобретение облигаций государственного сберзайма + приобретение сертификатов РФ + приобретение акций предприятий.

Первичным источником информации о вкладах являются лицевые счета.

Обобщающие показатели:

Средний размер вклада

Средний остаток вклада

Средний срок хранения вклада

Коэффициент эластичности сбережений от величины дохода

Коэффициент прилива

Коэффициент оседания

Коэффициент сезонности и др.

Вклады населения в банках РФ за 1995-1996 года (на первое число месяца)

Показатели	1995 год	1996 год
	январь	июль	декабрь	январь
трлн. руб
Всего	28,3	50,9	64,9	70,3
В том числе: Сбербанк РФ	17,6	30,3	41,9	46,1
Коммерческие банки	10,7	20,6	23,0	24,2
В процентах
В том числе: Сбербанк РФ	62,2	59,5	64,6	65,6
Коммерческие банки	37,8	40,5	35,4	34,4

Вклады населения в учреждения Сбербанка РФ (на начало года)

Показатели	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996
Количество учреждений (тыс.)	43,0	42,6	42,0	40,2	38,8	37,1	34,4
Количество счетов вкладчиков (млн.)	118,0	124,9	141,0	203,7	210,9	234,2	226,0
Остатки вкладов (млрд. руб)	191,9	216,4	372,3	658,3	3966,8	17556,9	51144,6
Средний размер вклада (руб)
Остаток вклада на душу населения (руб)
Остатки вкладов коммерческих банков состав:			на 1 января 2 млрд.	52,3	1602,8	10760,5	24086,8

Основным источником сведений о сберегательных депозитах является статистическая отчетность отделений Сбербанка и коммерческих банков.

По срокам представления текущая отчетность сберучреждений:

оперативная

месячная

квартальная

полугодовая

годовая

Сбережения тесно связаны с экономической категорией инвестиции

Существуют страны где сбережения превышают инвестиции, в других наоборот.

Форма П2 Сведения об инвестициях.

Содержит 3 раздела:

финансовые вложения -	входят показатели вложения, осуществляемые данным предприятием
	долгосрочные финансовые вложения и краткосрочные
	отражен объем долгосрочных финансовых вложений в промышленность, сельское хозяйство, строительство, и т.д.
	показатели вложения в данное предприятие (долгосрочные и краткосрочные в тыс. руб и $)
Инвестиции в нефинансовые активы, осуществляемые данным предприятием	инвестиции в основной капитал (здания, машины)
	инвестиции в капитальный ремонт
	инвестиции в нематериальные активы
	инвестиции в другие нефинансовые активы
3) Источники инвестиций	собственные средства (прибыль)
	привлеченные средства (кредиты)
	бюджетные средства

Страны с наиболее значительными инвестициями в экономику России
(на начало 1996 года)

Страна	млн. $	% (удельный вес)
США	812,9
Швейцария	419,8
Германия	293,5
Великобритания	161,4
Бельгия	105,3
Франция	95,9
Нидерланды	83,3
Япония	74,5
Австрия	71,8
Швеция	62,0

Тема: «Статистика платежного баланса и внешнеэкономических связей»

Платежный баланс разрабатывается ЦБРФ, Госкомстатом России на основе банковской и государственной статистики, а также информации других министерств и ведомств.

Платежный баланс - это статистический отчет, в котором приводятся суммарные данные о внешних операциях данной страны, которые имеют место между этой страной и остальными странами мира за определенный период времени.

К операциям совершаемым между резидентами и нерезидентами относятся операции с товарами и услугами, доходами, операции с финансовыми требованиями и обязательствами в отношении остальных стран, курсовые операции, классифицирующиеся как трансферты.

При построении платежного баланса основным принципом является система двойных бухгалтерских проводок, при которой каждая подлежащая учету операция представляется двумя проводками одинаковой стоимостной величины. Одна из них регистрируется по кредиту с положительным знаком, другая по дебету с отрицательным.

Платежный баланс РФ в 1995 году (млн. $ США)

		В том числе
Счета	Консолидированный платежный баланс	с зарубежными странами, без стран СНГ	со странами СНГ
Счет текущих операций	12261	12617	-356
товары и нефакторные услуги	14621	15303	-682
торговый баланс	22754	22578	176
экспорт товаров (ФОБ)	81638	64913	16725
экспорт товаров (ФОБ, по данным ГТК)	77579	63213	14366
поправки к данным ГТК	4059	1700	2359
импорт товаров (ФОБ)	-58584	-42335	-16549
импорт товаров (СИФ, по данным ГТК)	-46590	-33139	-13451
поправки к данным ГТК	-12294	-9196	-3098
нефакторные услуги	-1133	-7272	-858
экспорт	12421	10454	1967
транспорт включая страхование	6131	5029	1102
водный	1436	1151	285
воздушный	1929	1533	396
прочий	2766	2345	421
поездки	4312	3531	781
строительные услуги	103	103	0
финансовые услуги	68	66	2
прочие	1809	1727	82
импорт	-20555	-17730	-2825
транспорт включая страхование	-4114	-3176	-938
водный	-1187	-920	-267
воздушный	-2217	-1713	-504
прочий	-710	-543	-167
поездки	-11599	-9943	-1656
строительные услуги	-1670	-1670	0
финансовые услуги	-71	-70	-1
прочие	-3101
Баланс услуг труда и капитала (баланс доходов)	-2810	-3091	281
экспорт услуг	4282	3769	513
экспорт труда	166	166	0
экспорт капиталов	4116
участие в УК (дивиденды и прибыль)	138	135	3
проценты по депозитам и ЦБ	854	784	70
поступление процентов по предоставленным кредитам	3125	2685	440
импорт услуг	-7093	-6861	-232
импорт труда	-469	-253	-216
импорт капиталов	-6624	-6608	-16
участие в УК (дивиденды и прибыль)	-206	-202	-4
проценты по депозитам и ЦБ	-190	-178	-12
платежи процентов по привлеченным кредитам	-6228	-6228	0
Текущие трансферты	451	406	45
полученные	1047	1000	47
выплаченные	-596	-594	-2
Счет операций с капиталами и финансовыми инструментами	-8974	-5849	-3125
счет операций с капиталом	-631	-408	-223
капитальные трансферты	-631	-408	-223
Финансовый счет	-8343	-5441	-2902
прямые инвестиции	1956	1916	40
за границу	-61	-61	0
в Россию	2017	1977	40
портфельные инвестиции	-1434	-34	-1400
активы	-1525	-125	-1400
пассивы	90	90	0
прочие инвестиции	445	1987	-1542
активы	-2736	-995	-1741
наличная иностранная валюта и депозиты	4060	3896	164
баланс по предоставленным кредитам (включая реструктуризацию и просрочки)	738	2168	-1430
кредиты предоставленные	12519	13106	-587
органами гос. управления и гарантированные ими	10210	9620	590
использованных	-206	-169	-37
погашенных	10345	9718	627
коммерческие кредиты гарантированные органами гос. управления (НЕТТО)	71	71	0
банковским сектором	-420	-420	0
использовано	-3836	-3836	0
погашено	3415	3415	0
предприятиями	2730	3907	-1177
экспортные кредиты	2730	3907	-1177
использовано	-30765	-24727	-6038
погашено	32895	28634	4261
импортные кредиты	_>>	_>>	_>>

Данные приведены по сальдо дебетовых и кредитовых проводок

В счете текущие операции положительное сальдо означает экспорт товаров и услуг и поступление доходов и трансфертов, отрицательное импорт товаров и услуг и выполнение доходов и трансфертов.

Финансовый счет в СНС-93

Финансовый счет - счет макроэкономического характера, который составляется параллельно с другими счетами СНС.

Схема финансового счета

Использование	Ресурсы
Монетарное золото и СПЗ	Чистое кредитование и чистые займы
Депозиты и наличные деньги	Депозиты и наличные деньги
Ценные бумаги кроме акций	Ценные бумаги кроме акций
Акции	Акции
Займы и кредиты	Займы и кредиты
Технические резервы страховых компаний	Технические резервы страховых компаний
Прочая кредиторская и дебиторская задолженность	Прочая кредиторская и дебиторская задолженность
Всего использование	Итого ресурсов

Финансовый счет относится к группе счетов накопления.

Правая сторона счета операции связанные с принятием финансовых обязательств.

Левая сторона - операции связанные с приобретением финансовых активов.

Регистрация операций в финансовом счете происходит не по абсолютной величины финансовых активов или финансовых операций, а по их изменениям за период.

Информация, полученная на основе СНС необходима органам государственного управления, предприятиям и международным организациям.

Лекции по статистике 1